Иностранные карты ограничат

Закон, который ужесточает особенности обналичивания денежных средств с пластиковых банковских карт от иностранных компаний, был принят Госдумой в первом чтении. Российские надзорные ведомства получат доступ к транзакциям, которые попали в ранг сомнительных — это также касается конфиденциальных данных, таких как сумма транзакции, а еще — информация о вкладчике. Документ позиционирует себя как препятствия на пути к отмыванию преступных доходов, однако эксперты настроены скептично.Операции, которые, согласно новому закону, будут находиться под пристальным вниманием — это обналичка денег по карте, принадлежащей иностранному эмитенту. При этом список стран, чей пластик попадает под ужесточенный контроль, будет засекречен. Впрочем, к нему получат доступ российские ведомства, а также зарубежные банковские компании, которые были замечены в подозрительных транзакциях. В обязанности банков войдет фиксация не только самого факта снятия наличных, но также место снятия, даты и суммы средств. Также их обязуют раскрывать номер карточки и данные ее держателя.Проект получил одобрение еще в начале лета. Пока что банковские компании отчитываются о транзакциях при сумме более 600 тысяч рублей, а также о сделках с недвижимостью при сумме более трех миллионов рублей и переводах денег на анонимный зарубежный счет. После принятия закона контролю подвергнутся все карточки от иностранных банков. Эксперты считают, что подобная мера скажется на отечественных банках. Карточки, выпущенные иностранными компаниями, плотно связаны с туристическим потоком — три четверти иностранцев в РФ пользуются банковским пластиком,.При этом часть экспертов уверена, что нововведение ничуть не помешает россиянам в обыденной жизни. Функционирующие на территории страны иностранные банки — это «дочки», они являются российскими юрлицами с иностранными акционерами, в то время как закон распространяется на ситуацию, когда счет был открыт не в России.
Дополнительно:

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here