Как открыть брокерский счет физическому лицу

Где открыть брокерский счёт физическому лицу?

Брокерским счетом называют своего рода виртуальный кошелек, открытый клиентом в брокерской компании. Каждый клиент инвестирует определенную сумму денег, которую посредник, брокер, использует для совершения различных торговых операций на международных биржах по желанию инвестора – покупает или продает акции, валюту, драгоценные металлы. Это может принести немалую прибыль, но также сопряжено с большими денежными рисками. Клиент может лишиться своих активов из-за неудачной денежной операции, а вот сами брокеры ничем не рискуют: они используют исключительно средства инвестора и за каждую сделку получают определенный процент, независимо от того, удачной она была или нет. Далее в статье мы поговорим о том, где лучше открыть брокерский счет для операций с ценными бумагами и валютой.

Открыть такой счет могут как физические, так и юридические лица. Делают это не только ради дополнительного заработка. Брокерский счет можно назвать альтернативой банковскому депозиту, но опции у них разные: банковский вклад предназначен для проведения расчетно-кассовых операций, брокерский — для спекулятивных. Первый застрахован, второй — нет. Также брокерский счет часто используют компании, которые работают с зарубежными поставками, поскольку на бирже можно приобрести право продавать валюту по зафиксированному курсу, легко проводить обменные операции, таким образом можно застраховать свое предприятие от валютных рисков.

Как выбрать брокерскую компанию

Брокерских компаний существует великое множество. Есть региональные и мировые рейтинги, которые часто составляются по отзывам клиентов или же из расчета торгового оборота. Выбирать следует надежную компанию, которая работает на биржевом рынке уже не один год. Для новичков желательно обращаться к тем, кто предлагает бесплатное обучение, предоставляет оперативно информацию и вообще обладает удобными и простыми инструментами для работы онлайн. Еще один немаловажный критерий – физическая доступность брокера или филиала его компании, удобство вывода средства и пополнения вклада.

Основные критерии для выбора брокера:

• возможность управления по телефону с кодом доступа;
• сроки вывода средств (срочный вывод желательно не должен занимать более 4 часов, обычный – не более суток) и размеры комиссии;
• возможность получения консультаций по горячей линии;
• стоимость обслуживания.

Счет можно открыть по своему усмотрению, выделяют четыре их разновидности:

1. Пенсионный;
2. Опционный (для продажи или покупки цифровых опционов, актива по заранее оговоренной цене);
3. Наличный (без возможности займов);
4. Маржинальный (позволяющий занимать сумму для сделки у брокера).

Можно оформить индивидуальный счет или совместный, если речь идет, например, о предприятии.

Помимо этого счета разделяют по типу сотрудничества инвестора с посредником:

1. Классический счет (брокер совершает операции по распоряжению вкладчика);
2. Доверительный счет (брокер может совершать операции по своему усмотрению с разрешения инвестора).

Для работы с брокерами желательно углубиться в тему принципов совершения биржевых сделок. С самого начала виртуальный кошелек лучше пополнять суммой, потеря которой не отразится критично на жизни. Это важное правило, которому следуют не только новички, но и опытные вкладчики.

Куда лучше вложить деньги для покупки акций

​Акции, которые представляют собой, по-простому, доли в компаниях, могут приносить хороший доход их владельцам. Выгоду получают за счет дивидендов и роста курсовой стоимости ценных бумаг. Приобрести их может любой, но только воспользовавшись услугами брокера и только на финансовой бирже или на внебиржевом рынке, но также с помощью брокера. Поэтому для покупки акций вам, естественно, понадобится брокерский счет. Все акции сегодня имеют виртуальный образ, на бумаге они не выпускаются, но имеют ту же функциональность.

Покупать можно ценные бумаги крупных российских предприятий: Сбербанка, Газпрома, Роснефти, Аэрофлота, Норильского Никеля, Ростелекома, сети магазинов «Магнит», «Мегафон» и так далее. Могут быть доступны и акции зарубежных компаний, например Facebook, Apple. Многие российские брокеры предоставляют возможность вести торговлю на зарубежных биржах. Например, сейчас многие предпочитают покупать акции китайских предприятий на американских биржах.

Однако некоторые инвесторы предпочитают напрямую обращаться к иностранным брокерским компаниям. Нерезиденты открывают специальный счет. Для этого понадобится написать заявление об открытии, заполнить форму, предоставляющую иностранцам налоговые льготы, и отправить копию своего заграничного паспорта.

Популярные брокерские фирмы:

• Финам;
• Открытие;
• БКС брокер;
• КИТ Финанс Брокер;
• ITinvest;
• Sberbank CIB.

Где лучше открыть брокерский счет для валютных операций

В России количество валютно-обменных операций, совершаемых физическими лицами, резко возросло в 2014 году, прежде всего из-за нестабильного курса доллара и евро. Валютный рынок России позволяет любому физическому лицу открывать брокерские счета и заниматься продажей и покупкой иностранной валюты по курсу биржи. Самыми популярными валютами являются доллары, евро и китайские юани.

Что дает такой счет:

• сделки можно совершать по более выгодному курсу;
• валютные операции можно совершать в любом объеме, нет дефицита валюты;
• инвестор не зависит от банковских курсов, на стоимость валюты влияет исключительно рынок;
• каждый клиент получает пятидневный доступ к валютному рынку (с 10 утра и почти до полуночи (23:50) ведутся торги, например, на Московской бирже).

Для валютных операций при выборе брокерской компании следует учитывать те же критерии, что и при выборе агента для покупки и продажи акций: лучше выбирать посредника, работающего на рынке не один год, находящегося поблизости и предоставляющего удобные инструменты для работы, приема заказов, вывода средств. Да, за счет брокерской комиссии доходы от покупки или продажи валюты будет несколько уменьшаться, но все равно это может быть намного более выгодным, чем обмен валюты через банки.

Как открыть брокерский счет физическому лицу

Этот продукт для вас, если вы хотите торговать самостоятельно, но при этом вам интересно получать актуальные инвестиционные идеи наших аналитиков

Средства инвестируются в акции, отобранные аналитиками независимого агентства «Инвесткафе» и имеющие высокий потенциал роста

Портфель формируют эксперты «Открытие Брокер». Средства инвестируются в акции крупных, быстрорастущих российских компаний

за сделку, независимо от количества биржевых операций.

Подходит новичкам, не имеющим чёткого торгового плана

фиксированная плата за поручение на фондовом, срочном и валютном рынке объёмом до 100 тыс. рублей.

Привлекательные условия для начинающих инвесторов

от объёма трейда.

Привлекательные условия для крупных инвесторов

от торгового оборота.

Для тех, кто привык зарабатывать на крупных объёмах

за сделку, но не менее 1 руб.

Для тех, кому валюта необходима в личных целях

Портфель формируют эксперты «Открытие Брокер». Средства инвестируются в облигации федерального займа

Средства инвестируются в акции, отобранные аналитиками независимого агентства «Инвесткафе» и имеющие высокий потенциал роста

Портфель формируют эксперты «Открытие Брокер». Средства инвестируются в акции крупных, быстрорастущих российских компаний

Вы сами выбираете инструменты, собираете портфель, определяете сроки, уровень потенциальной доходности и риска

Брокерский счет: что это такое, как открыть

Для проведения биржевых операций требуется специальный человек — брокер. Закон не допускает проведение подобных сделок, если отсутствует соответствующая лицензия. В этой ситуации возникает потребность в том, как открыть брокерский счет физическому лицу, представляющий собой депозит. Оформляется в специализированной компании или банке. Средствами такого счета распоряжается владелец и тот, кто получает право совершать сделки.

Внимание! Заработок брокера – процент от сделки. Вознаграждение этого вида предусматривается вне зависимости от того, чем закончилась конкретная операция: плюс или минус.

Что принято называть брокерским счетом

Еще раз возвращаемся к определению брокерского счета. Брокерский счет — это договоренность, где в классическом варианте присутствуют две стороны – брокерская компания и инвестор. Работа первой подтверждается лицензией, что обязательно. Суть договоренности:

• инвестор пополняет счет;
• брокеру передаются права на внесенные средства в плане распоряжения ими.

Брокерский счет служит для отражения операций, связанных с оборотом активов. Брокер дополнительно оформляет счет депо, используемый для учета прав применительно к ценным бумагам.

Брокерские счета компаний соотносятся с разными характеристиками: скорость исполнения приказов, количество инструментов, объемы активов, плюсы маржинальной торговли. Брокеры постоянно наращивают спектр предлагаемых услуг, активно консультируют по вопросам инвестирования, обучают и разъясняют тонкости биржевых торгов. Для этого создаются сервисы, где операции проводятся с использованием виртуальных средств. Условия идентичны реальным, что ускоряет понимание темы. Такая тренировка исключает риск потери настоящих денег.

Банковский и брокерский счет, что это такое в плане отличий:

1. Банковский счет – операции расчетно-кассового характера, что инициализируется клиентом. Подлежит страхованию.
2. Брокерский счет – связан с деятельностью на финансовых биржах с целью получения прибыли посредством проведения спекулятивных операций. Страхование капитала исключается.

Классификация

Специфика, количество владельцев, типы сделок и характер проводимых операций – все это приводит к тому, что брокерские счета подразделяют на виды с учетом перечисленных моментов.

• индивидуальные;
• в совместном управлении.

• классика – капиталом управляет инвестор, отдающий конкретные указания брокеру;
• на доверии – брокер сам принимает решения, как использовать капитал инвестора в рамках биржевой торговли.

• наличные – инвестором заключаются сделки по суммам, которые не превышают капитал на счете;
• маржинальные – инвестор не ограничивается суммой средств на счете при заключении сделок. Нехватку денег компенсирует брокер, что делается в виде займа;
• опционные – торговля, где под активами понимаются бинарные опционы;
• пенсионные – экономия на налогах.

Важно! Если вы пробуете себя как инвестор, то обязательное уведомление ФНС по поводу этой деятельности не предусматривается.

Как открыть: инструкция

Что такое брокерский счет в банке — разобрались. Теперь есть задача — приумножить деньги. Только такой подход к инвестированию правильный. Что касается непосредственного открытия счета, то алгоритм следующий:

1. Определиться с характером инвестирования.
2. Установить сумму инвестирования.
3. Выбрать брокера.
4. Составить договор на открытие брокерского счета.
5. Внести деньги.

Рынки инвестирования

При выборе характера инвестиций рассматривают такие рынки:

• фондовый – торговля, предметом которой становятся ценные бумаги;
• срочный – купля/продажа опционов;
• валютный – здесь подразумевается Forex, где доходность определяют валютные пары.

Размер инвестирования

Определить точно, сколько денег надо внести на счет, чтобы успешно обосноваться на поле инвестиций, не представляется возможным. Каждый осмысливает эту ситуацию по-разному. Четких советов нет, но есть некоторые рекомендации.

Размер суммы инвестирования должен быть таким, чтобы сохранялась безопасность личного бюджета. Торговля рассматриваемого вида – риск. Возможны серьезные потери и большие прибыли. Учитесь. Только профессиональная подготовка способна свести подобные риски к минимуму. Для этого подойдет изучение специальной литературы. Хотя советы профессионала способны оказать куда более значимую помощь. Найдите наставника.

Совет! Приемлемо, когда минимальная сумма для открытия счета брокера, стартует с отметки 30 тыс. р. Это рекомендуют многие брокеры. В противном случае трудно добиться рентабельности.

Брокеров много. Выбор подходящего требует:

• предварительного сбора информации по брокеру, включающей в себя то, что доступно в интернете, а также опроса на эту тему знакомых;
• детального изучения тарифов и договором сотрудничества — для этого надо или лично посетить брокера или ознакомиться с нужными данными на официальном сайте.

Конкретизация критериев выбора брокера позволяет сформировать следующие моменты для ориентира:

• срок присутствия на рынке;
• величина рейтинга надежности;
• широта присутствия применительно к географии РФ;
• доступ к площадкам в России и за ее пределами, когда счет один;
• наличие тарифных планов, отличающихся разнообразием;
• понятный расчет комиссий и др.

Открытие брокерского счета сродни подобной процедуре в банке. Потребуется определенный пакет документов и реквизиты применительно к банковскому счету. После этого заключается договор сотрудничества, где одна сторона – это брокер, а другая – инвестор. Одновременно с этим оформляется еще один документ подобного вида, связанный с депозитарным обслуживанием.

Депозитарий – хранилище, предназначенное для ценных бумаг, которые приобретаются посредством услуг брокера. Обычно оно виртуальное. Ответственный за хранение есть, а сами бумаги отсутствуют в плане физического существования. Изменение количества ценных бумаг в депозитарии на конец торгового дня приводит к взиманию комиссии.

Пополнение счета

Если все предыдущие этапы пройдены успешно, то дело остается за малым – пополнить счет. С этого момента инвестор может считать себя таковым. Для внесения денег используют безналичные способы, что достигается с помощью банковских карт и счетов, а также задействуют альтернативные платежные системы. Как вывести деньги с брокерского счета? Для этого указывается счет, прописанный в договоре. Подтверждение неторгового поручения этого вида делается по телефону или с помощью системы интернет-трейдинга.

Отличие ИИС от брокерского счета

С 2015 года стало доступно открытие индивидуального инвестиционного счета (ИИС). Такой счет считается брокерским, но действующим на особых условиях. Имеются налоговые льготы. При этом предусмотрены некоторые ограничения:

• размер взноса в своем максимуме – до 1 млн р. в год;
• активность счета – от 3 лет;
• финансовые инструменты – частичный доступ;
• открытие счета – один раз, один брокер.

По льготам ситуация выглядит так:

1. Вычет в размере суммы взноса – оформляется до 52 тыс. р. один раз в год.
2. Вычет на доходы – из налогообложения исключается прибыль на момент окончания срока действия договора ИИС.

Применительно к брокерскому счету нет ограничений по размеру взносов и выбору, связанному с финансовыми инструментами. С налогами дела обстоят стандартно. Налоговый период завершается – уплачивается 13%, что действительно по отношению к физическим лицам. Это обязанность брокера, выступающего налоговым агентом.

Внимание! Если требуется узнать, сколько можно открыть брокерских счетов, то отвечаем – любое количество. Исключение составляет только ИИС.

Размер тарифов соотносится с объемом торговли. Больше оборот – меньше комиссии. В начале сотрудничества брокеры зачастую предлагают льготные тарифы. Существуют безлимитные, когда отсутствует привязка к количеству сделок. Ежемесячно вносится конкретная сумма и работа ничем не ограничивается.

Доход брокера определяется процентом от сделки. Комиссия списывается или по итогам дня или в конце месяца. Возможна абонентская плата, берущаяся за предоставление программного обеспечения.

В любом случае надо получить у брокера ответы на следующие вопросы:

1. Каковы расходы на депозитарий?
2. Абонентская плата берется ежемесячно или раз в год?
3. Ставка за пользование кредитным плечом?
4. Размер комиссионных при покупке/продаже активов?

Где открыть брокерский счет

Найти подходящего брокера нетрудно. Крупные банки активно продвигают себя на инвестиционном рынке. С помощью их услуг физические лица получают доступ к торгам на биржах. Яркие примеры – Сбербанк, Газпромбанк и ВТБ 24.

Внимание! Брокерские услуги предоставляются только на основании соответствующей лицензии. Банки не исключение. Для проверки наличия такого документа посетите сайт ЦБ.

Новые брокеры появляются постоянно. В связи с чем актуальным становится правильный выбор подобных организаций? С этого должна начинаться инвестиционная деятельность. От конкретного выбора зависит успех вложений. Лучше отдавать предпочтение компаниям, находящимся в топе. Вот некоторые из них:

Рассмотрим брокерский счет на примере Сбербанка».

Чтобы добиться желаемого результата, надо посетить отделение банка. Потребуется паспорт, а также ИНН и пластиковая карта. Последнюю можно заменить на депозитную книжку.

Внимание! Не каждое отделение «Сбербанка» предоставляет услугу по открытию брокерского счета. Эта информация требует уточнения.

Перед началом регистрации клиент получает:

• две анкеты, необходимые для получения детальной информации по инвестору;
• информационный лист по тарифам;
• акт приема-передачи;
• распечатанное предупреждение о том, что игра на фондовой бирже сопряжена с риском.

Потребуется составить заявление и оставить контактную информацию в виде номера телефона и email. Когда документы будут заполнены и переданы сотруднику банка, на руки выдадут конверт, содержащий карту инвестора и флешку. За накопитель придется заплатить 2 тыс. р., если нужен доступ онлайн, предусматривающий торговлю посредством интернета.

После заключения договора останется выбрать тариф. «Сбербанк» предлагает два варианта обслуживания:

1. «Активный» – работа в онлайн-режиме с помощью платформы QUIK.
2. «Самостоятельный» – проведение операций посредством телефона.

Завершающий этап заключается в установке программного комплекса. Затем потребуется генерирование двух ключей, где один из них секретный, а другой – публичный. Последний отправляется на email «Сбербанка». Файл должен пересылаться с того адреса, который указан в договоре. Ключ будет зарегистрирован системой в течение суток, что откроет возможность торговли на бирже. Банк обеспечивает доступ к ММВБ.

Для начала работы следует пополнить счет. Взносы в виде небольших сумм, например, одной-двух тысяч рублей, лишены смысла. С такими деньгами проблематично выкупить даже один лот. Высокую доходность гарантирует портфель с акциями, принадлежащими разным компаниям.

Справка! Брокерский счет, открытый в «Сбербанке», не ограничивается какой-либо суммой. Клиент сам определяет, сколько он будет инвестировать.

Не стоит воспринимать деятельность на финансовых рынках с позиции игры в казино. Практически исключена ситуация, что таким способом удастся добыть денег много и быстро. Инвестирование требует времени на получение дохода. Подобные проекты долгосрочные в плане получения прибыли.

Подходите обдуманно к вложению средств. Нельзя использовать для этого последние деньги. Если возможности не позволяют, то вкладывайтесь постепенно. Можно ежемесячно добавлять небольшие суммы, которые постепенно сформируют депозит нужного объема. В результате станет доступно приобретение серьезных акций, что приведет к получению стабильной прибыли.

Брокерский счет

Законодательство в отношении работы на финансовых рынках в последнее время сильно изменилось. Это касается и самой Российской Федерации, где наконец-то свет увидел закон о Форекс, и других развитых государств, где урегулированию деятельности брокерских компаний или, как принято их теперь официально называть, дилеров уделили серьезное внимание. В связи с этим современный спекулянт должен понимать, что собой представляет брокерский счет, как и где его можно открыть, сколько подобных валютных и выраженных в акциях аккаунтов в офшорах и в РФ может быть у одного физического или юридического лица.

Изучаем правовые аспекты

Итак, сегодня все новые клиенты должны у финансовых компаний посредников, которые оказывают услуги доступа на биржу и валютный рынок, открыть брокерский счет. Только после этого они в законном порядке смогут осуществлять сделки спекулятивного характера. Каждая торговая операция происходит на средства инвестора, для которого брокерская компания выступает в роли посреднического лица, действующего от имени клиента на финансовых рынках. Поэтому ответственность за все совершенные действия лежит исключительно на самом трейдере или инвесторе, так как госуслуги от органов исполнительной власти не распространяются на финансовые аспекты.

Прибыль брокера формируется в виде процента от произведенных клиентом сделок, а ее размер прямо пропорционален наторгованным объемам. Это говорит о том, что брокерская компания, которая работает честно на основании полученной лицензии, получает доход от каждой торговой операции клиента, вне зависимости от того, была она успешной или неудачной. При этом брокер заинтересован, чтобы каждый клиент совершал максимум прибыльных сделок, обеспечивая поток прибыли в свои карманы. Таким образом, подобная схема не содержит конфликта интересов, а брокер будет всячески способствовать тому, чтобы инвесторы работали и стабильно зарабатывали.

Перед тем как открыть брокерский счет физическому лицу новичку, ему стоит понять, что он фактически заводит своеобразный электронный кошелек, неприкосновенность которого гарантирует выбранная компания. Управление переведенными туда средствами происходит через специальный личный кабинет, где есть доступ к ряду функций для реализации клиентом своих желаний.

При открытии счета между брокером и инвестором фактически заключается взаимовыгодный контракт о сотрудничестве, где клиент выступает в роли управляющего физического или юридического лица, а дилер обязуется исполнить его волю.

Брокерские компании между собой различаются по торговым условиям, количеству доступных активов, способам ввода/вывода и прочим параметрам. То есть обязательных требований к условиям закон не накладывает на брокерские компании, хотя определенные ограничения все же имеются, а проявляются они, в частности, в размере граничного кредитного плеча, верификации аккаунта и т. п.

Алгоритм по открытию счета у лицензированного брокера

Ниже по пунктам описано, на что именно стоит обратить внимание при открытии собственного счета для юридического или физического лица у лицензированных брокеров. Большая часть рекомендаций подходит и для компаний, которые базируются в офшорах, однако к последним все же остается сильное недоверие, хотя их условия обычно выгодно отличаются от дилеров с соответствующими разрешительными документами.

Выбор рынка для вложения средств

Открывая свой счет, нужно проявить всю возможную серьезность к этому вопросу, поскольку на кону ваши средства, которые следует оберегать. Сама процедура оформления несложная, но для начала следует точно определить, где и с какими активами будет происходить работа.

Какие же варианты есть у российского трейдера и инвестора? Первый и самый очевидный – вложить капиталы в акции отечественных компаний, работая на фондовом рынке. Кроме того, можно эффективно и потенциально очень прибыльно торговать на срочном рынке, оперируя валютой и фьючерсными контрактами на те же акции, валютные пары, нефть и пр.

Ну, а самым популярным в России все же является работа на Форекс, который хоть и не поддается регулированию, но все же, благодаря принятому Закону РФ, позволяет довольно безопасно работать через получивших лицензию Центробанка дилеров.

Выделяем капитал для работы

Выбрав рынок, нужно определить, с какой суммы планируется начать на нем работать. Тут есть несколько рекомендаций:

1. Новичку крайне опасно начинать торговлю с больших сумм, даже если на демо-счету у него получается стабильно получать прибыль. Дело в том, что инвестирование солидных денег оказывает сильное психологическое давление, поэтому для начала нужно получить соответствующие навыки, а потом уже увеличивать объемы торгов.
2. Выделяя деньги для открытия своего первого реального счета у брокера, не допускается использование кредитных или заемных средств, так как работа на бирже – это всегда риски, поэтому с выделенной суммой денег нужно быть готовыми морально попрощаться. Только такой подход обеспечивает минимальное психологическое давление при принятии решений.
3. Важно изучить размеры гарантийного обеспечения для каждого инструмента, чтобы случайно не «купить на всю катушку». Например, для торговли фьючерсным контрактом Si (пара доллар/рубль) на срочном рынке Московской биржи нужно иметь минимум 200 долларов на счету у брокера, так как почти 100 долларов нужно только на покрытие гарантийного обеспечения, требуемого ММВБ, а остальные средства нужны, чтобы выдержать встречное движение до поставленного стоп-лосса. У разных активов гарантийное обеспечение различается по сумме, а на Форекс следует перед открытием сделки воспользоваться калькулятором, чтобы рассчитать стоимость пункта, размер залоговых средств и пр.

В общем, выделенная сумма должна позволять работать в зоне психологического комфорта и соответствовать правилам торговли выбранным активом по классическим рекомендациям мани-менеджмента.

Выбор подходящего дилера

На следующем этапе предстоит выбрать брокерскую компанию, которая будет представлять интересы трейдера. Чтобы подобрать посредника, важно обратить внимания на различия между ними. Дело в том, что сейчас можно легко найти несколько компаний из огромного числа, которые будут максимально соответствовать персональным ожиданиям каждого инвестора.

Поэтому изучите предложенный нами рейтинг и изучите возможности фильтров, чтобы сразу отсеять из огромного количества компаний те, которые будут представлять наибольший интерес. На сегодня брокеры сильно отличаются по качеству торговых услуг – кто-то из них делает ставку на центовые счета, другие активно развивают ПАММ, третьи предлагают интересные идеи для инвестирования и так далее. Поэтому всегда стоит поискать, почитать отзывы, если есть сомнения показать договор о сотрудничестве юристу и так далее.

Заключение контракта с брокером

Процесс документального оформления отношений между клиентом и брокером обычно прост и происходит довольно быстро. Особенно если речь идет о Форекс дилерах. Так как они обычно просят лишь согласиться с офертой и предоставить электронные копии личных данных, чтобы завершить процедуру верификации, как того требуют все финансовые регуляторы.

В случае с брокерами, которые предоставляют доступ на срочный или фондовый рынок, может потребоваться личное присутствие инвестора, которому нужно будет прибыть в одно из представительств брокерской компании для подписания документов. Так, в частности, работает компания «Открытие», «It-invest» и др.

Пополнение торгового баланса

Осуществив все описанные выше действия, останется лишь пополнить торговый счет. Тут стоит обратить внимание, что способы и сроки пополнения также могут сильно отличаться у отдельных компаний. Поэтому если инвестору играет роль, к примеру, сможет ли он внести средства на депозит через Webmoney без комиссий, то ему не помешает предварительно поинтересоваться этим моментом.

Разновидности брокерских счетов

Перед тем как окончательно решить для себя, где открыть брокерский счет, стоит еще ознакомиться с тем, а каким он может быть. Классифицировать его можно по нескольким параметрам, поэтому рассмотрим, на какие признаки стоит обратить свое внимание.

По численности лиц, способных управлять счетом, он делится на:

По модели взаимовыгодной работы с компанией:

• обычный индивидуальный, когда клиент сам ведет торговлю, а брокер лишь исполняет полученные приказы;
• доверительный, при котором средствами на депозите управляет брокер, осуществляющий торговые операции самостоятельно от лица трейдера.

По виду операций с денежными средствами:

• кредитный счет, когда брокер дает маржу – заемные средства для увеличения объема торговых операций;
• классический инвестиционный, при котором сделки происходит только на имеющиеся в распоряжении клиента средства;
• опционный для работы с этим видом контрактов;
• пенсионный, позволяющий получить льготные условия при уплате налогов.

Различия между депозитом и торговым счетом

Согласно закону РФ о финансовой деятельности, банковские депозиты и счета оформляются в соответствующих учреждениях для того, чтобы они выполняли поручения клиентов по расчетно-кассовым и сберегательным операциям. Денежные средства в этом случае застрахованы от потерь в специальном агентстве.

В случае с брокерским счетом капитал не страхуется, а инвестированные средства предназначаются для выполнения спекулятивных операций на финансовых рынках.

Какому риску подвергается капитал инвестора

После того как удалось открыть брокерский счет онлайн, перед инвестором будет лишь два типа основных рисков, о которых не мешает знать заранее:

1. Опасность нарваться на мошенников. Если договор заключен с компанией, имеющей лицензию ЦБ РФ, то такой риск отпадает, но торговые условия будут далеки от идеала. Этот путь интересен лишь инвесторам с очень большим капиталом, но владельцы небольших счетов должны все же допускать определенный риск и обращать внимание на компании, работающие в офшорах.
2. Второй вид риска состоит в самом инвестировании и проведении спекулятивных операций, так как сама по себе такая деятельность, особенно с использованием предоставляемой брокером маржи, таит в себе опасность. При волатильном рынке и неправильной оценке ситуации можно за считаные секунды терять немалые деньги. Этот тип риска можно снизить приобретением полезных знаний и навыков.
3. Последний вид опасности касается самой компании. К сожалению, иногда даже хорошие и надежные, на первый взгляд, финансовые организации вынуждены признавать себя банкротом. Причина этого зачастую кроется в неких форс-мажорных обстоятельствах или и их неудачном стечении, так что при работе на финансовых рынках стабильность можно гарантировать только путем диверсификации, распределяя свои средства по разным компаниям, активам и т. д.

На что можно рассчитывать с открытым счетом

Открытие брокерского счета позволяет зарабатывать на финансовых рынках лучше, чем это дает возможность делать хороший бизнес. Поэтому многих так тянет сюда, ведь понимая нехитрые, по сути, основы изменения цены, можно даже с небольшого счета быстро раскачаться до очень серьезных прибылей.

Конечно, на практике все далеко не просто, так как рынок порой открывает трейдеру такие его стороны, о которых он даже не догадывался. Все, что наполняет человека, вдруг, становится очень явным, эмоции страха, жадности, азарта выходят на поверхность и инвестору приходится столкнуться с необходимостью анализа далеко не лучших своих качеств.

К тому же для успеха придется не только держать голову холодной, но еще и проявить характер, упорство и придерживаться строгой дисциплины. Поэтому финансовый мир точно не для слабаков, а чтобы стабильно зарабатывать, придется хорошо потрудиться!

Выбираем брокера на фондовом рынке: с чего начать и на что обратить внимание?

Приветствую вас, начинающие инвесторы! Уверен, что сегодняшний мой обзор порадует многих из вас. Я долго думал, чему посвятить эту статью, и вдруг осознал, что простым частным капиталовкладчикам невозможно попасть на фондовый рынок. В связи с этим все до единой сделки на бирже могут производиться только через профессиональных посредников – брокеров. Именно для тех, кто уже подумывает о том, как выбрать брокера и где лучше открыть брокерский счет, и была написана эта статья. В ней вы найдете важнейшие моменты, на которые необходимо обратить внимание всем новичкам на фондовом рынке: начиная от критериев оценки надежности посреднической компании и заканчивая выбором тарифного плана. Усаживайтесь поудобнее и приготовьтесь наматывать бесценные знания себе на ус!

Критерии выбора брокера

Сегодня найти брокера не составляет огромного труда – практически все крупные банки выступают в роли посредников и предоставляют физическим лицам доступ к биржевым торгам. К таковым в нашей стране относится и Сбербанк, и ВТБ 24, и Газпромбанк. Обратите внимание на то, что у настоящего посредника обязательно должна быть брокерская лицензия. Проверить наличие таковой вы сможете на сайте Центробанка , где вы сможете скачать список действующих брокеров. Если заинтересовавшая вас компания присутствует в этом перечне, значит все в порядке, и вы можете смело воспользоваться ее услугами.

Учитывая то, что количество брокеров, которые предоставляют частным лицам доступ к фондовому рынку, растет буквально не по дням, а по часам, торговля акциями для начинающих должна начинаться именно с выбора посредника. Поскольку все они, так или иначе, схожи, решить, как выбрать брокера на фондовом рынке, можно при помощи анализа следующих критериев выбора:

• надёжность;
• тарифный план и размер комиссии;
• удобство и комфорт работы.

Ну а теперь, давайте поговорим о каждом из них детальнее.

Надёжность компании

Сразу хочу начать ваше обучение брокерскому делу с того, что критерий надежности является довольно субъективным показателем. Даже самые крупные компании далеко не всегда могут быть надежными. Тем не менее, лично я считаю, что крупнейшие фирмы, лидеры рынка, могут называться надежными. Чтобы оценить величину брокерской компании, достаточно взглянуть на количество ее клиентов и оборот транзакций на бирже. Выбирать я советую из списка фирм, которые входят в топ брокеров.

Настоятельно вам рекомендую не полениться и проверить степень надежности фирмы еще и таким образом:

1. Проверьте наличие брокерской лицензии у фирмы. Об этом я уже упоминал в самом начале, поэтому лишь напомню, что сделать это можно, скачав список зарегистрированных на данный момент времени брокеров на сайте Центрального банка.
2. Оцените опыт работы компании и обратите внимание, как долго она существует на рынке. Оптимально, если этот показатель составит, как минимум, 8 лет. Для того, чтобы получить такого рода информацию, обратитесь на сайт Федеральной Службы по Финансовым рынкам , задайте в строке поиска необходимую вам компанию и проанализирую информацию, предоставленную в пункте «Дата выдачи лицензии».
3. К каким биржам есть доступ у брокера. Доступ к такой информации можно найти на сайте ММВБ .
4. Обратите так же внимание и на то, как много активных клиентов производят инвестирование в акции посредством выбранного вами брокера. Эту информацию тоже можно найти на сайте ММВБ.
5. Проверьте степень прозрачности фирмы. Обратите внимание, есть ли в общем доступе информация о высшем руководстве и владельцах компании, предоставляет ли она своевременные финансовые отчеты о своей деятельности.
6. Выясните, будет ли застрахован ваш брокерский счет и, каков размер страхового возмещения. Для сравнения могу сказать, что максимальная сумма страховки в случае банкротства посредника составляет 50 000 долларов. Во многом эта процедура схожа с привычным нам страхованием вкладов физических лиц.
7. Ну и, конечно же, обратитесь к опыту бывалых инвесторов. Почитайте отзывы о брокере, оцените степень удовлетворенности клиентов услугами этой фирмы.

Тарифы и комиссии

Комиссии брокеров – это один из важнейших аспектов, на который следует обращать внимание долгосрочным инвесторам. Так, ежегодная комиссия в размере 1% за 10 лет снизит доходность ваших вкладов на целых 10%. Чаще всего клиентам предлагают выбрать несколько вариантов тарифных планов с разными условиями, которые зависят от объемов сделок, стиля проведения торгов и биржевого сектора. Комиссия может составлять фиксированную сумму, а может взиматься в виде процента от размера сделки. Чем большим будет этот размер, тем меньший процент вы будете платить.

Существуют тарифы, по которым клиенты платят оговоренную договором сумму ежемесячно, вне зависимости о того, проводились ли какие-то операции или нет. Такой вариант может быть выгоден для тех, кто совершает объемные торги, поскольку дешевле платить фиксированные суммы, нежели проценты от совершенной сделки.

Выбирая посредника, обязательно выясните: