Тарифы Сбербанка по картам

Тарифы Сбербанка по картам

Сбербанк, тарифы для физических лиц по картам, на перевод и аккредитив

Сбербанк – ведущий российский банк, который постоянно работает над улучшением своего сервиса, разрабатывает новые пакеты услуг для выгодного сотрудничества. Также приятно радуют в Сбербанке тарифы для физических лиц на оформление и обслуживание карт, услуги трансфера денег (переводы) и многое другое.

Какие в Сбербанке тарифы для физических лиц по картам

Практически каждый современный потребитель имеет в своем арсенале банковскую карту: одни получают на нее зарплату, другие – пенсию, третьи используют для получения гонораров и оплаты товаров в магазинах. А значит, большинство знают, что выпуск и обслуживание «пластика» тарифицируется в зависимости от назначения и достоинства карты.

Тарифы для физлиц на текущий год по картам такие:

  • Выпуск карты Visa Classic, Eurocard/MasterCard Mass: основная – 600 рублей, дополнительная – 360 рублей. Для карт в долларах: 25$ и 15$ соответственно. Зарплатные карты выпускаются бесплатно, кроме тех, на которых предусмотрен овердрафт (кредитный лимит) – 240 и 120 рублей соответственно. Стоимость льготных зарплатных карт – 10 и 5 рублей соответственно.
  • Первый взнос на Visa Classic, MasterCard, Eurocard предусмотрен только на основные: от 6000 рублей или 250$ для валютной карты.
  • Зачисление средств, оплата товаров в магазинах и других местах торговли не тарифицируется.
  • Тарифы для физических лиц на снятие наличных в Сбербанке через банкомат или кассу банка – от 0,5% от снимаемой суммы. Есть и бесплатное обналичивание, что доступно только для карт, выданных во внутренних структурных подразделениях и филиалах.

Помимо этих платных услуг, в зависимости от специфики сотрудничества могут быть и другие платные опции.

Какие в Сбербанке тарифы для физических лиц на перевод денег

В зависимости от суммы, срочности и получателя отличаются тарифы на перевод денег:

  • Перевод денег внутри системы и в пределах одного города – бесплатно.
  • Перевод денег на счет в другом банке: через отделение – 2% от суммы, в онлайн-режиме – 1% от суммы трансфера.
  • Перевод рублей за пределы города: в отделении банка – 1,5% от суммы, онлайн – 1% от суммы перевода.

В зависимости от типа карты, тарифы на перевод могут отличаться.

Аккредитив в Сбербанке для физических лиц и тарифы на онлайн-обслуживание

Аккредитив – это денежное обязательство финансового учреждения, которое состоит в осуществлении платежа от имени клиента в пользу получателя средств.

Как правило, услуга используется в сделках по купле-продаже движимого и недвижимого имущества.

Тариф по аккредитиву обсуждается в закрытом помещении конфиденциально. Устанавливается индивидуально по ряду факторов, касающихся сделки.

Тарифы на онлайн-обслуживание

В Сбербанке онлайн тарифы для физических лиц доступны каждому пользователю. Касаются они операций по переводу средств и осуществления платежей:

  • Перевод средств за пределы единой тарифной зоны: от 1% до 1,75% от суммы перевода. Для переводов в долларах – 0,5%-0,7% от суммы.
  • Перевод рублей на карту другого банка: от 1% до 5% от суммы перевода.
  • Отмена трансфера – 150 рублей.
  • Денежный перевод «Колибри»: в пределах страны – 1,75% от суммы перевода, за пределы государства – 1% от суммы. За выплату данного перевода взимается комиссия в размере 1% от суммы выдачи.

Также есть ряд услуг, которые предоставляются бесплатно.

Кредитные карты Сбербанка: как получить и пользоваться кредиткой Сбербанка

Кредитные карты Сбербанка подразделяются на классические (Visa Classic и MasterCard Standard), золотые (Visa Gold и MasterСard Gold), благотворительные (Visa Gold и Visa Classic «Подари жизнь»), кобрендинговые карты »(Visa Gold или Visa Classic «Аэрофлот) и карты моментальной выдачи (Visa и MasterCard Momentum).

Кредитные карты Сбербанка

Все карты имеют электронный чип, а Visa Gold «Аэрофлот» оснащена технологией Visa PayWave. В зависимости от вида карты меняется стоимость обслуживания. Все карты, кроме кобрендинговых «Аэрофлот», можно подключить к бонусной программе банка «Спасибо». Оформление дополнительных карт не предусмотрено.

Как получить

Получить карту можно на общих основаниях или после получения персонального предложения от банка. Без предварительного одобрения кредитной карты, нужно подготовить для банка документы, как для потребительского кредита:

  • паспорт;
  • справка о доходах (2-НДФЛ или по форме банка);
  • копия или выписка из трудовой книжки, заверенная работодателем.

Персональное предложение

Кредитную карту Сбербанка удобно получить на льготных условиях при предварительном одобрении банка с установленным кредитным лимитом. От банка будут приходить sms-сообщения и в Сбербанке Онлайн появится информация об одобренной карте.

В любое время можно будет заказать карту по телефону или в Сбербанке Онлайн, выбрав наиболее удобное для себя отделение. Нужно будет с паспортом сходить в банк и забрать карту.

Банк предложит оформить карту на льготных условиях, если вы подходите под одно из следующих определений:

  • получаете зарплату (пенсию) на карту Сбербанка;
  • активно пользуетесь дебетовой картой банка, периодически ее пополняя;
  • открыли вклад;
  • оформили потребительский кредит.

К льготным условиям относятся:

  • бесплатное годовое обслуживание,
  • минимальная процентная ставка — 25,9%,
  • для получения карты из документов нужен только паспорт.

Стоимость обслуживания

Сколько стоят кредитные карты Сбербанка? Стоимость годового обслуживания 750 рублей, кроме следующих карт:

  • Visa Classic «Подари Жизнь», Visa Classic «Аэрофлот»- 900 рублей;
  • Visa Gold и MasterСard Gold — 3 000 рублей;
  • Visa Gold «Подари жизнь» и Visa Gold «Аэрофлот — 3 500 рублей.

В случае персонального предложения первый год и последующие обслуживание бесплатное. Кроме карт Visa Classic «Аэрофлот», их ежегодная стоимость обслуживания — 900 рублей и Visa Gold «Аэрофлот» — 3 500 рублей.

Снятие наличных

За снятие наличных с любой кредитной карты через банкоматы или операционные кассы Сбербанка -3%, но не менее 390 рублей.

За снятие в банкоматах или кассах других банков — 4%, но не менее 390 рублей.

Проценты по кредитной карте для персональных предложений — 25,9% , для массового предложения — 33,9%годовых.

По картам Visa и MasterCard Momentum — 25,9%. Эти карты оформляются только по персональному предложению.

В случае просрочки обязательного ежемесячного платежа, размер неустойки для всех держателей карт составит — 36%.

Беспроцентный (льготный) период

Льготный (беспроцентный) период действует до 50 дней. Ключевое здесь слово — до, 50 дней — это максимальный срок пользования кредитными деньгами.

Льготный период состоит из:

Отчетный период (30 дней)+ Платежный период (20 дней)

Точка отсчета — это дата формирования Отчета. Отчетный период начинается со следующего дня, от даты формирования Отчета. Все покупки, снятия, переводы, расходы по карте за отчетный период, то есть вся сумма задолженности попадает в Отчет, который банк обязан предоставить своему клиенту ежемесячно на электронную почту или в системе Сбербанк Онлайн.

После закрытия отчетного периода и получения Отчета, у держателя карты есть 20 дней, чтобы полностью погасить всю сумму задолженности. Если весь долг выплачивается в платежный период, то проценты за кредит платить не нужно.

Таким образом, если покупка картой совершена в первый день Отчетного периода, то на эту сумму действует льготный период — 50 дней. Если покупка совершена в последний день Отчетного периода, то на сумму этой покупки льготный период — 21 день.

Льготный период не действует:

  • на суммы полученных наличных;
  • на суммы превышения лимита кредита,
  • на операции безналичных переводов.

Льготный период действует на суммы операций, оплаченных кредитной картой за покупки и услуги в торгово-сервисных предприятиях, в том числе через Интернет.

Во время Платежного периода, начинает одновременно действовать новый Отчетный период (30 дней). Все расходы за этот период попадут в новый Отчет, которые нужно будет погасить в новом Платежном периоде.

Обязательный платеж

Если вся задолженность по кредитной карте, согласно Отчету, не была погашена в Платежный период, нужно будет заплатить обязательный платеж.

Обязательный платеж состоит из:

  • 5% от суммы основного долга, но не менее 150 рублей;
  • вся сумма превышения лимита кредита,
  • проценты, начисленные на сумму основного долга на дату формирования Отчета,
  • неустойка и платы, рассчитанные за Отчетный период.

Сумма обязательного платежа рассчитывается банком после завершения Отчетного периода и указывается в Отчете.

Если задолженность не погашена и обязательный платеж вовремя не оплачен, банк начинает начислять неустойку.

Кредитные карты Сбербанка — это удобный финансовый инструмент, позволяющий брать деньги в долг у банка, при соблюдении определенных правил, бесплатно. Если вы не планируете платить проценты за пользование кредитными деньгами, используя льготный период, то ваша задача перед началом использования карты — подробно выяснить условия пользования картой Сбербанка без процентов.

Лучше потратить немного время на изучение условий использования карты и ее тарифов, и впоследствии сэкономить деньги на процентах.

Удачных кредитов!
Нина Полонская

Виды и стоимость обслуживания дебетовых карт Сбербанка

Не знаете, какую карту Сбербанка выбрать для зачисления зарплаты, стипендии или пенсии? Часто бываете за границей и предпочитаете безналичный расчет? Как выбрать подходящую банковскую карту и сколько она будет стоить читайте в этой рубрике.

Здесь собрана вся актуальная информация о дебетовых картах Сбербанка, их виды и стоимость.

Понятие дебетовой карты в Сбербанке

Дебетовая карта – это финансовый инструмент любого современного человека. Наличные деньги уже давно перешли на второй план, а безналичный расчет используется в любом заведении – от небольшой торговой точки до крупнейших развлекательных центров, кинотеатров, отелей и ресторанов. Дебетовая карточка необходима для зачисления денежных средств, получения переводов на расчетный счет и проведения различных операций, используя собственные средства.

Сбербанк выпускает пластиковые карты разных платежных систем, но наиболее популярные из них – Visa и MasterCard.

Их отличие состоит в том, что Visa больше используется в Америке, Канаде и Австралии, а за операции при конвертации валюты взимается комиссия в размере 0,65% от суммы. MasterCard популярно в странах Европы и Африке, а их достоинство – отсутствие комиссии.

Пластиковые карты начального уровня

Выбор карты в первую очередь зависит от потребности клиента, его образа жизни и срочности в получении пластика. Если карта необходима для осуществления операций внутри страны, стандартным функционалом, а тариф по обслуживанию желательно самый низкий, то можно смело выбирать одну из следующих карт.

Visa /MasterCard «Momentum» или карта мгновенной выдачи

Данная карточка предназначена для проведения операций только в банкоматах Сбербанка и в пределах России. Плата за обслуживание не предусмотрена, что относится к ее преимуществам, но после получения карты можно ей воспользоваться только через 5 дней (срок активации).

Maestro «Социальная»

Социальная карта – именная, бесплатная и очень выгодная для пенсионеров карта.

А также обслуживание без комиссий на получение наличных в любом регионе страны.

Также социальную карту можно использовать в целях получения алиментов, пособий и прочих доходов.

ПРО100 СТАНДАРТ «Личная»

Карта первой российской платежной системы ПРО100 является универсальным платежным средством на территории России. Это аналог моментальной карты систем Виза и Мастеркард, но ее главное отличие в том, что открыть счет возможно только в рублях, а валютные операции запрещены.

Стоимость обслуживания составляет 300 рублей в год. Эту карточку можно использовать в качестве платежного средства, получать на нее заработную плату и прочие зачисления, пользоваться услугами «Сбербанк онлайн», «Автоплатеж» и др.

Visa Electron

Электронная международная карта является наиболее популярной среди карточек эконом-класса начального уровня, так как ей можно расплачиваться по всему миру, оплачивать товары через интернет, пользоваться онлайн-сервисами и получать бонусы за покупки. Стоимость Визы Электрон – 300 рублей.

Молодежные карты

Отдельная категория карт – Visa / MasterCard «Молодежная». Они разработаны специально для молодого поколения в возрасте от 14 до 25 лет. Современный дизайн, широкий спектр возможностей, международный уровень и, главное, невысокая стоимость обслуживания (150 рублей в год, что в пять раз дешевле классической карты) – все это, достоинства данного банковского продукта.

Классические карты

Visa Classic / MasterCard Standard

Классическая карта Сбербанка предназначена для широкого круга клиентов. С ней можно смело отправляться в любую точку мира и получать наличные без комиссии. Для покупок через интернет – лучший вариант, так как ее без проблем можно привязать к вашему электронному кошельку. Кстати, суточный лимит по классической карточке – 150 тыс. рублей, что является весьма важным критерием в условиях обслуживания банковского продукта.

Классический тип предусматривает оформление карт партнерских программ, о чем подробнее пойдет речь ниже.

Партнерские карты

По-другому они называется – кобрендинговые карты. На сегодняшний день, среди таких можно выделить Visa Classic / MasterCard Standard «Подари жизнь» и «Аэрофлот». В чем разница простой классической карты от кобрендинговой? Набор опций партнерской карты ничем не отличается от первой, но вместо бонусной программы «Спасибо от Сбербанка» по ней действует особая система начисления бонусов.

«Подари жизнь» — производит перечисление начисленных баллов (0,3% от суммы покупки и половину стоимости годового обслуживания) на счет благотворительного фонда для оказания медицинской помощи тяжелобольным детям.

Стоимость оформления – 1000 рублей. «Аэрофлот» дарит мили на покупку авиабилета. Оформив карту, клиент сразу получит приветственные баллы в размере 1 тыс. миль и за каждые потраченные 50 рублей – 1 миля. Стоимость оформления – 900 рублей.

Индивидуальный дизайн

Карточка с индивидуальным дизайном пластика – весьма смелое и креативное решение, а также возможность подчеркнуть свою индивидуальность. На лицевой стороне пластика может быть нанесено любое изображение на усмотрение клиента. К примеру, фото, картинка либо стандартные темы, предложенные на официальном сайте. Стоимость данной банковской услуги – 500 рублей, а заявку на изготовление можно подать только через интернет (на портале Сбербанка).

Карты высокого статуса – золотые, платиновые и премиальные

«Дорогие» карты, во всех смыслах этого слова, также делятся по уровню обслуживания с разной стоимостью годового обслуживания и набора специальных программ и привилегий.

Visa / MasterCard Gold – золотая карта с пакетом скидок и привилегий для ее владельца обеспечивает круглосуточную финансовую защиту, индивидуальный подход и выделяет особый статус клиента.

C картой Visa / MasterCard Platinum клиент переходит на новую ступень комфортного и высококлассного обслуживания не только в России, но и за границей. Каждая покупка с карты определенной стоимости будет застрахована и товар будет обеспечен дополнительной гарантией, а ее собственник получит медицинскую и юридическую помощь от компании International SOS.

Плата за использование такой карточки составляет 10 тыс. рублей за 1 год.

Разновидностью платиновой карточки является Platinum Премьер от платежной системы Visa и World Black Edition Премьер от MasterCard. Оформление такого пластика доступно клиентам исключительно в рамках «Сбербанк Премьер», причем банк предлагает выпуск дополнительных карт (до 5-ти) для близких людей клиента.

Расширенная страховая программа, услуги «Priority Pass» и «Консьерж-Премьер» позволят ощутить максимальный комфорт и безопасность в путешествиях и обыденной жизни владельца пластика премиум-класса.

Выпуск карты входит в пакет услуг «Сбербанк Премьер». С действующими тарифами всегда можно ознакомиться на официальном портале Сбербанка.
Надеемся, что прочитав описание каждого карточного продукта, вы легко определитесь с выбором типа карточки и примете верное решение.

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here