Как открыть брокерский счет в Сбербанке

Как открыть брокерский счет в Сбербанке

Брокерские услуги Сбербанка: как открыть индивидуальный счет для инвестирования

Биржевые операции и инвестирование в ценные бумаги способны принести солидную доходность при правильном выборе стратегии вложения средств. Сбербанк предоставляет физическим лицам брокерские услуги, позволяющие инвесторам увеличить свои сбережения.

Почему стоит выбрать Сбербанк

Сделки по купле-продаже ценных бумаг могут совершать только юридические лица, имеющие соответствующую лицензию на осуществление брокерской деятельности. При выборе посредника необходимо руководствоваться 3 критериями: надежностью, объемом дополнительных расходов и удобством использования брокерского счета.

Во-первых, Сбербанк является самым надежным посредником, о чем свидетельствует количество его клиентов. По данным на 1 сентября 2017 года их число превысило 110 млн. человек. По показателям товарооборота он занимает 2 место, немного уступая лишь ФГ БКС.

Во-вторых, клиенты получают возможность управлять своим брокерским счетом дистанционно. Мобильное приложение «Сбербанк Инвестор» позволяет покупать акции и облигации отечественных компаний в режиме онлайн.

В-третьих, Сбербанк устанавливает демократичные расценки на свои брокерские услуги. Клиентам предоставляется 2 тарифа: активный и самостоятельный. При выборе первого можно получить подробные консультации по ситуации на фондовом рынке, подача заявок осуществляется бесплатно. Во втором случае инвестор ведет самостоятельную деятельность, подача заявки осуществляется платно (150 рублей за заявку).

Как открыть брокерский счет

Открытие индивидуального счета осуществляется в подразделении банка. На официальном сайте Сбербанка можно узнать месторасположение офисов, оказывающих брокерские услуги.

Для открытия счета потребуется паспорт, ИНН, банковская карта и СНИЛС. Операция занимает по времени не более 25-30 минут. В момент регистрации клиенту предоставляется следующий пакет документов:

  • анкета частного лица (содержит персональную информацию об инвесторе, контактный телефон и адрес электронной почты);
  • распечатка тарифов на брокерские услуги (актуальная информация также публикуется на сайте Сбербанка);
  • уведомление о возможных рисках;
  • карта инвестора.

Тем, кто планирует вести инвестиционную деятельность через Интернет, дополнительно предоставляется накопительная флешка. За нее взимается разовая плата в размере 2 тысячи рублей.

Сбербанк работает только с платформой доступа к биржевым торгам QUIK. Это фронт-офисная система прямого доступа к торгам, с которой сотрудничают более 270 финансовых организаций. Ее можно скачать на официальном ресурсе Сбербанка, предоставляющего качественные брокерские услуги населению.

После установки программного обеспечения необходимо провести генерирование 2-х ключей: публичного и секретного. Первый направляется на keys@sberbank.ru для подтверждения в системе. Важно отправлять публичный ключ с почты, указанной в анкете инвестора. На обработку запроса в среднем уходят 1 сутки.

Особенности работы с брокерским счетом

Сбербанк не устанавливает минимальные требования к величине денежных средств на счете. Инвестор должен определиться сам, какую сумму он готов направить в оборот для приобретения ценных бумаг отечественных и зарубежных компаний. 2-3 тысячи рублей недостаточно для выкупа 1 лота компании, поскольку такая операция займет больше времени, чем принесет прибыли.

Пополнить счет можно различными способами:

  1. Через устройства самообслуживания, через интернет-банкинг.
  2. Безналичным перевод через другой банк.
  3. Непосредственно в подразделении Сбербанка.

При совершении операции обязательно необходимо указывать код, присваиваемый инвестору при заключении договора на брокерское обслуживание (состоит из букв и символов). В противном случае деньги поступят на корреспондентский счет и «зависнут» до уточнения реквизитов.

Со Сбербанком работает большое количество инвесторов с различных субъектов РФ. Это объясняется надежностью кредитно-финансовой организации, удобством и качеством предоставляемых услуг. Для новичков банк разрабатывает специальные тренинги, позволяющие им познакомиться с основными стратегиями вложения средств и правилами игры на бирже.

Брокерский счет как способ финансовой независимости

Амплитуда развития мировой экономики нестабильна, и все, что происходит в той или иной стране, откладывает отпечаток на рост или падение котировок. На этом можно зарабатывать немалые деньги, научившись анализировать экономические и политические новости. Если вы считаете, что готовы покорить стихию, то можно с уверенностью открывать брокерский счет в Сбербанке.

Возможности и преимущества

Открытие счета в Сбербанке дает доступ к таким инструментам и площадкам:

  • Срочный рынок – фьючерсные контракты.
  • Внебиржевой рынок – акции, депозитарные расписки, акции зарубежных ETF, еврооблигации.
  • Основной рынок Московской биржи – акции и облигации (корпоративные, муниципальные, субфедеральные, государственные).

Преимуществом открытия счета в Сбербанке является наличие дополнительных услуг брокера:

  • подача заявки в телефонном режиме или по системе QUIK;
  • маржинальная торговля;
  • внебиржевые операции РЕПО;
  • наличие операций ОТС-РЕПО-овернайт, что позволяет получать дополнительную 2% годовую прибыль от активов, размещенных в портфеле;
  • курсы и семинары для новичков;
  • содействие в подготовке документации, а также в оценке рисков.

Методика открытия

Опишем схему действий, как открыть брокерский счет в Сбербанке.

  • Нужно обратиться в отделение Сбербанка, желательно в центральное, так как не каждое отделение может открыть такой счет. Например, в Москве данную операцию можно осуществить только в 4-х отделениях:
    • на улице Вавилова, 19
    • на улице Якиманка, 18
    • на шоссе Энтузиастов, 14
    • на Савелкинском переезде, 6.

На сегодняшний день счета такого уровня открываются только по предварительной записи.

  • В этот же день вам понадобится открыть универсальный счет, его контрольные цифры нужны будут при открытии брокерского счета и ИИС. Если у вас в наличии банковская пластиковая карта Сбербанка, данная процедура займет 2-3 минуты:
    • Специалист банка попросит провести через кардридер карту и ввести ПИН-код. Данная операция позволит автоматически провести вашу полную идентификацию. Информация о держателе карты подтянется в договор, а введенный ПИН-код станет электронной подписью.
    • За открытие универсального счета вам необходимо будет согласно тарифов банка оплатить комиссию – 10 рублей. Как только операция успешно завершится, счет появится в системе Сбербанк Онлайн.
    • Сотрудник банка по вашему желанию оформит сберкнижку.
  • Понадобится оформить заявление о том, чтобы вам предоставили услуги брокера.
  • Заполнить анкету инвестора.
  • Для открытия счета предоставить пакет документов.
    • Для физического лица:
      • паспорт гражданина РФ или миграционная карта;
      • заявление;
      • анкета;
      • свидетельство о постановке на учет в налоговой инспекции.
    • Для юридических лиц:
      • устав, учредительный договор (по необходимости – положение о филиале)
      • свидетельство регистрации в ЕГРЮЛ;
      • справка Росстата о присвоении кодов ОКАТО, ОКПО, ОКВЭД (копия, заверенная нотариусом);
      • свидетельство о постановке на учет в налоговой инспекции (копия, заверенная нотариусом);
      • карта с оттиском печати образцами подписей; приказы о назначении уполномоченных лиц;
      • лицензии (если есть).
    • Теперь осталось немного подождать. В среднем открытие брокерского счета в Сбербанке занимает примерно час.

В конечном итоге вы получаете:

  • Два брокерских счета – первый в валюте, второй в рублях.
  • Счет депо инвестора в банковском депозитарии (если был выбран такой раздел).
  • Торговый раздел, а также торговый счет депо инвестора в депозитарии (если выбрали торговую систему ФБ ММВБ).

Как открыть счет в банке: Видео

Как открыть брокерский счет в Сбербанке

Опубликовал: admin в Сбербанк 17.05.2018 0 70 Просмотров

Как открыть брокерский счет в Сбербанке для физического лица

Биржевые операции или вложения в ценные бумаги при взвешенном подходе способны принести неплохие дивиденды. Но по закону обычный человек не имеет права совершать сделки. Ему для этого необходим посредник – юридическое лицо, с лицензией на брокерскую деятельность. В этой роли может выступать не только специализированная компания или управляющая организация, но и банк.

Сам процесс торговли несложен, нужно просто отдать посреднику распоряжение о покупке, продаже или других действиях на бирже, используя торговую платформу или по телефону. Деньги для совершения сделки размещаются на специальном депозите. Доступ к нему имеет владелец и тот, кто совершает сделки. Чтобы понять основные принципы использования инструмента, разберемся, что такое брокерский счёт в «Сбербанке» и для чего он нужен.

Преимущества «Сбербанка»

«Сбербанк» — это одна из самых надежных финансовых организаций в России. Большинство граждан свои сбережения доверяют именно ему. Но, увы, предлагаемая ими доходность по вкладам на сегодняшний день не покрывает инфляцию. Денежные средства, которые размещены на депозите, довольно быстро обесцениваются. Поэтому многие финансово грамотные граждане предпочитают инвестировать свои накопления в акции или облигации. Конечно, это довольно рискованное мероприятие. Причем чем выше обещанная доходность, тем больше шанс на неудачный исход. Но это уже тема для отдельного разговора.

Рассказ о том, как открыть брокерский счет в «Сбербанке», начнем с того, почему именно эту организацию следует выбрать в качестве посредника. Существует всего лишь три основных критерия оценки:

  • надежность;
  • расходы (тарифный план, комиссии);
  • удобство использования.

Первый показатель, пожалуй, самый важный. Особенно в наше нестабильное время. Ведь если банк закроется, получить назад свои деньги будет затруднительно. Еще один довод в пользу «Сбербанка», — это тот факт, что организация занимает второе место среди российских брокеров по показателям товарооборота, уступая только ФГ БКС. Но по числу клиентов, активно инвестирующих в ценные бумаги при его посредничестве, «Сбербанк» обходит и этого конкурента.

Организаций, предоставляющих брокерские услуги гражданам, сегодня немало. Именно поэтому начинающий инвестор рискует допустить ошибку при выборе посредника. Он может быть не в курсе многих тонкостей. К тому же, проверка лицензии, уточнение данных о том к каким биржам у брокера имеется доступ, требуют времени. В случае «Сбербанка», все сведения имеются в свободном доступе на официальном сайте организации. Прибавьте сюда возможности удаленной работы с системой, и выбор окажется очевиден.

Открытие счёта

Если в недавнем прошлом открыть брокерский счет в «Сбербанке» для физического лица не представлялось возможным, подобные операции производились лишь для организаций, то сегодня сделать это стало просто. Чтобы осуществить задуманное, необходимо нанести визит в центральное отделение банка. С собой надо захватить паспорт, свидетельство ИНН, депозитную книжку или пластиковую карту.

Нужно быть готовым к тому, что открыть брокерский счёт можно не в каждом населенном пункте, поэтому лучше предварительно уточнить эту информацию.

Процедура занимает не более получаса. Регистрируемому клиенту выдается пакет документов, включающий:

  1. Два бланка анкет для физического лица, содержащих основные и дополнительные сведения об инвесторе.
  2. Распечатку тарифов на брокерское и депозитарное обслуживание.
  3. Акт приема-передачи.
  4. Уведомление о финансовых рисках, связанных с игрой на фондовой бирже.

Также необходимо заполнить заявление на открытие брокерского счета в «Сбербанке», сообщить менеджеру номер телефона и адрес электронной почты. Лучше завести, в дополнение к брокерскому, еще индивидуальный (инвестиционный) счёт.

После заполнения нужных формуляров, клиенту выдается конверт, в котором содержится карта инвестора (кодовая таблица). К ней прилагается накопительная флешка, за которую 2000 рублей нужно будет оплатить отдельно. Впрочем, тратиться совсем не обязательно, она нужна только тем, кто собирается проводить операции через интернет.

Как начать пользоваться брокерским счётом

Все бумаги наконец оформлены, брокерский договор заключен и можно начинать работу. Для начала нужно определиться с тарифом, благо «Сбербанк» предлагает их всего два: «Активный» и «Самостоятельный». Последний предназначен для совершения операций по телефону, номер трейд-деска имеется на карте «Кодовая таблица инвестора».

«Активный» рассчитан на работу с биржевой системой в режиме онлайн. Необходимо знать, что «Сбербанк» использует только торговую платформу QUIK, которую вам и нужно скачать с официального сайта банка.

После того как программный комплекс будет установлен на ваш ПК, необходимо сгенерировать два ключа: секретный и публичный. Затем на электронную почту keys@sberbank.ru отправляют файл с названием «pubring.txk» , содержащий «публичный» ключ. Высылать письмо надо с почты, указанной при заключении договора. Остается только дождаться подтверждения того, что ключ зарегистрирован системой. Как правило, происходит это в течение суток в рабочие дни. В выходные и праздники придется ждать дольше.

Какой должна быть минимальная сумма на счёте

После установки торговой платформы и получения подтверждения о регистрации можно приступать непосредственно к работе на бирже. Для клиентов «Сбербанка» доступна одна из крупнейших российских торговых площадок, это ММВБ. Чтобы совершать сделки по приобретению акций и облигаций, на счёте инвестора должны быть деньги, то есть необходимо его пополнить.

Надо заметить, что минимальная сумма брокерского счета в «Сбербанке» не ограничена, то есть клиент самостоятельно решает, сколько он готов инвестировать.

Но начинать с очень небольшой суммы особого смысла нет. Двух-трех тысяч рублей едва хватит на то, чтобы выкупить лот одной компании. Такое приобретение не принесет хорошей прибыли, но отнимет уйму нервных клеток. Между тем, успешный механизм инвестирования предполагает диверсификацию портфеля. Проще говоря, для высокой доходности вложений нужно покупать акции разных компаний.

Начало работы

Теперь о том, как собственно произвести пополнение. Есть несколько способов перевести деньги:

  • подать платежное поручение в отделении, где открыт счёт;
  • внести через банкомат или устройство самообслуживания;
  • пополнить счёт онлайн;
  • осуществить безналичный перевод со счёта в другом банке.

Для рублевого пополнения используются реквизиты, указанные в договоре на брокерское обслуживание. Также в платежке указывается код, состоящий из букв и цифровых символов, который был присвоен клиенту. Он указан в извещении, которое прилагается к договору. Если операции планируется проводить не в рублях, лучше заранее узнать у менеджера реквизиты валютных счетов. Разыскать нужную информацию можно так же на сайте банка, открыв раздел «Брокерское обслуживание».

Перевести необходимую сумму можно через интернет-банкинг «Сбербанк Онлайн». Сделать это поможет наша пошаговая инструкция:

  1. После входа на главную страницу сайта, нужно найти раздел «Страхование. Инвестиции», здесь и находится ссылка, кликнув по которой вы попадаете в раздел пополнения брокерских счётов.
  2. Далее выберите «оплата УСОРФ» и нажмите «Продолжить».
  3. Система предложит сделать выбор, какая именно услуга вас интересует. Если вы хотите участвовать во фьючерсных торгах, то необходимо указать FORST. Для желающих приобрести акции или облигации подойдет ФБ ММВБ.
  4. Вбейте в окошечке сумму, которую хотите перевести. После этого щелкните «Продолжить».

При пополнении нужно указать номер договора. Деньги зачисляются только через день. Поэтому рекомендуется пополнять счёт заблаговременно, ведь биржа — это живой организм, изменения на ней происходят ежеминутно. Поэтому нужно быть во всеоружии, дабы не упустить выгоду. Банк не взимает комиссий за перечисление средств. Но учтите, что за обслуживание депозита деньги списываются ежемесячно с брокерского счёта, если с него проводились какие либо торговые операции.

Как вывести деньги с брокерского счета «Сбербанк»

Воспользоваться своими средствами, размещенными на брокерском счёте, клиент имеет возможность в любой момент. Для этого их необходимо перевести на счёт, указанный в анкете при заключении договора. Это может быть как дебетовая карта, так и сберегательная книжка, открытая по вкладу «Универсальный».

Следует обратить внимание, что за годовое обслуживание «пластика» придется выложить порядка 750 рублей дополнительно.

Подать неторговое поручение о выводе можно по телефону или через систему интернет-трейдинга «Квик». Первый вариант предполагает ту же схему взаимодействия с посредником, что и при проведении торговых сделок. Суточный лимит составляет 100 тыс. руб. При запросе большей суммы необходимо подтверждение заявки в трейд-деск, посредством телефонного звонка. Исполнение распоряжения осуществляется 2 дня, с момента получения его банком.

Заключение

Биржа — это не казино, поэтому сорвать огромный куш здесь вряд ли получится. К тому же инвестирование — это проект долгосрочный. То есть ждать, что вложив тысячу, через неделю можно будет снять две, не стоит. Поэтому имеет смысл инвестировать только ту сумму, без которой вы обойдетесь в ближайшие пять лет.

Не нужно тратить последние деньги, отложенные на важную покупку или лечение, в надежде на огромные дивиденды. Лучше начать с небольшой суммы, ежемесячно добавляя к ней понемногу. Даже начиная с небольшого депозита, при такой стратегии инвестирования, со временем вы достигнете возможностей, при которых сможете покупать акции крупных компаний, получая хорошую прибыль.

1 КОММЕНТАРИЙ

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here