Представители Министерства юстиции рассказали о том, что в данный момент ими совместно с Центральным Банком разрабатывается законопроект о запрете прямых переводов на заграничные счета по исполнительным документам. Граждан обязуют предварительно открывать счета в российских финансовых учреждениях. Это правило будет относиться и к нерезидентам РФ.
Разговоры о необходимости внесения соответствующих поправок начались еще в конце 2019 года. Но тогда по отношению к разработкам было высказано немало замечаний. Сейчас правительство решило повторно подойти к этому вопросу, но учесть все возможные нюансы.
В Министерстве юстиции отмечают, что внесение поправок позволит заметно уменьшить количество переводов по фиктивным документам. В данный момент Центральный банк разрабатывает комплексные изменения в законодательство для борьбы с сомнительными транзакциями через исполнительные листы. Пока что представители регулятора не дали комментариев об ограничении возможности проведения трансграничных операций по исполнительным документам.
Проблема есть и ее необходимо решать
По информации Росфинмониторинга, в прошлом году мошеннические схемы с исполнительными документами внезапно стали в разы популярнее. В течение 9 месяцев через канал было обналичено в 1,9 раз больше средств в сравнение с предыдущим периодом.
Недостаток современного законодательства состоит в том, что даже если финансовое учреждение сомневается в подлинности исполнительного документа, оно не может отказать клиенту в проведении операции на основе ФЗ 115 «О противодействии отмыванию». После введения поправок, когда средства сначала будут попадать на отечественный счет, а затем переводиться на зарубежный, у банков появится больше возможностей бороться с подозрительными операциями. В частности, блокировать сомнительные переводы.
Мнение экспертов
Финансовые эксперты поддерживают идею Центрального банка, но отмечают, что полностью справиться отмыванием денег ему вряд ли удастся. Злоумышленники смогут и дальше переводить деньги по фиктивным исполнительным листам внутри России, так как банки по-прежнему не смогут блокировать подобные операции. Специалисты утверждают, что с проблемой необходимо бороться комплексно и не зацикливаться только на вопросе трансграничных операций.
Влияние на честный бизнес
Проблема отмывания денег через исполнительные листы действительно существует, но многие российские компании используют подобные документы по их прямому назначению. Некоторые эксперты не поддерживают инициативу ЦБ и считают неуместным вводить ограничения для всех участников рынка, так как от этого в первую очередь пострадают честные организации.
Иностранные контрагенты уже сейчас сомневаются в эффективности российской системы исполнительного производства. Введение дополнительных ограничений способно привести к нежеланию сотрудничать с российскими компаниями.
Отдельного внимания заслуживают нерезиденты. Они будут вынуждены нести дополнительные финансовые расходы на открытие и обслуживание счета, платить комиссионные сборы и так далее. Со стороны это выглядит как навязывание иностранцам услуг российских банков.
Если открытие счета в России станет обязательным для компаний-нерезидентов, не исключено, что они начнут работать с российскими только по предоплате.
