Центральный банк рекомендует финансовым учреждениям наладить процесс передачи информации о подозрительных исполнительных листах. По словам регулятора, в течение последнего года заметно участились случаи отмывания и обналичивания денег с использованием фиктивных документов.
Банк России планирует усложнить процесс проведения сомнительных транзакций с использованием исполнительных листов. Он рекомендует банкам начать обмениваться информацией о таких документах.
Такое решение было принято из-за заметного увеличения количества фиктивных исполнительных документов. Компании инициирование судебные разбирательства с целью законного взыскания денег с контрагента. После получения исполнительного листа банк обязан перевести средства даже при наличии подозрений на мошеннические действия. В результате за 10 месяцев прошлого года объем незаконного обналичивания увеличился в 1,9 раз.
Как все будет выглядеть на практике
Центробанк разработал схему, по которой будут действовать все финансовые учреждения. При получении сомнительного исполнительного документа кредитной организации необходимо оформить соответствующую маркировку: оставить описание и указать в реквизитах особый код операции. Одновременно аналогичная информация должна быть передана в Росфинмониторинг и банку-получателю платежа. Передавать данные разрешено одним из доступных методов коммуникации (по телефону, письмом на электронную почту и т.д.), но с соблюдением банковской тайны.
Кредитным организациям, которые получают сомнительный перевод, тоже необходимо оставаться начеку. Они имеют право отказать в проведении дальнейших операций по счету, а если «сигналы» поступят два и более раз – расторгнуть договор об обслуживании с клиентом.
