Лишиться карты за перевод тысячи рублей

Все уже успели успокоиться по поводу блокировок банковского пластика, как вдруг несколько банков потребовали своих клиентов обосновать мелкие денежные переводы (речь идет о суммах, не превышающих тысячу рублей). При отсутствии адекватного обоснования целесообразности перевода, клиент может лишиться карты — ее попросту аннулируют. В приемную ЦБ по этому поводу поступали жалобы от пользователей Сбера, Тинькофф-банка, а также Бинбанка.Несколько клиентов упомянутых организаций провели операции на мелкие суммы, после чего с ними стали связываться представители банков, требую предоставить документы, которые подтвердили бы необходимость данных транзакций. Разъяснения по операциям (зачем переводятся деньги и на какие цели они будут потрачены) необходимо было предоставить в письменном виде. Все это, включая документы, которые подтверждают происхождение денежных средств отправителя, нужно было подготовить и предоставить за три дня, в противном случае — блокировка карточки или счета.Ситуацию можно рассматривать как попытку борьбы с отмыванием денег, а также уклонением пользователей от налогов, однако финансовый регулятор, в приемную на сайте которого обратились возмущенные банковские клиенты, заметил, что требование со стороны кредитных организаций по части предоставления документов было незаконным. По закону банк может лишь приостановить операции в ситуации, когда есть подозрение в краже карты, однако ни одна ситуация не дает ему права требовать письменное обоснование транзакции от клиента.
Дополнительно:

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here