Центробанк рассказал о популярных в 2020 году схемах мошенничества

Мошенники постоянно изменяют схемы работы, чтобы оставаться незамеченными. В прошлом году на пике популярности кредиторы, выдающие займы «по звонку», и нелегальные форекс-дилеры.

Займы без проверок

По словам представителей Центрального банка, в последнее время наблюдается новая тенденция: мошенники не публикуют объявлений в интернете, не создают сайты и не открывают «офисы». Они предпочитают работать по телефону и в социальных сетях.

На практике все выглядит следующим образом: человек, которому нужны деньги, находит номер такого кредитора в социальных сетях или группах в мессенджерах, звонит ему и договаривается о встрече. Во время нее заключается договор и выдаются деньги.

Идентифицировать подобные действия тяжело. В 2020 году из 821 нелегальной организации, выявленной ЦБ РФ, кредитованием «по звонку» занимались около 10%.

Рост востребованности среди населения такого вида кредитования эксперты объясняют пандемией, во время которой россияне предпочитали больше находиться дома и решать все вопросы онлайн. И если микрофинансовые организации при рассмотрении заявки учитывают уровень долговой нагрузки клиента и размер его реального дохода, то нелегальные кредиторы не обращают внимания на такие параметры.

Представители ЦБ не исключают, что кредитование «по звонку» не утратит популярность и после пандемии. Особенно с учетом того, что затраты на создание дистанционных каналов коммуникации с потенциальными заемщиками минимальны.

Нелегальное кредитование привело к увеличению количества жалоб на так называемых черных коллекторов. В прошлом году их было более 30% от общего числа обращений. В отличие от официально работающих компаний, такие «коллектора» не придерживаются законодательных постановлений и оказывают психологическое давление на должников.

В 2021 году жалоб на нелегальное взыскание долгов еще не было, но это не означает, что мошенники перестали работать по данной схеме.

Еще одна тенденция прошедшего года – нелегальные форекс-дилеры

Если число нелегальных кредиторов в сравнение с 2019 годом сократилось почти в 2 раза, то количество нелегальных форекс-дилеров возросло на 88%. ЦБ выявил 395 таких организаций.

Активизация данного типа мошенничества связана с повышением интереса россиян к финансовому рынку. В течение года брокерские счета открыли около 5 миллионов россиян, а число частных инвесторов увеличилось до 8,8 миллионов человек.

«Новые» форекс-дилеры не похожи на тех, которые работали еще несколько лет назад. Они не создают сайты для заманивания клиентов и не публикуют рекламу. Вместо этого «форексеры» отправляют человеку ссылку по которой может пройти только он. Она ведет на закрытый портал, который не индексируется, но дает злоумышленникам возможность выманивать деньги.

Для людей, ранее потерявших деньги на форексе, мошенники разработали «специальный продукт» — готовое решение для организации нелегального бизнеса. А они объясняют, как можно обмануть доверчивых граждан, и предлагают приобрести колл-центр, телефонную линию, сайт или другую структуру, позволяющую сымитировать деятельность форекс-дилера. В итоге тот, кто попался в ловушку, и сам пытается обмануть других, чтобы заработать на этом.

Представители ЦБ призывают быть бдительными и напоминают, что на сегодняшний день существует только три официальных форекс-дилера: «Финам Форекс», «ВТБ Форекс» и «Альфа-Форекс».

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here