С нового года финансовый регулятор решил потуже затянуть пояса контроля над строительным сектором, который обслуживается российскими банками. Взор ЦБ также коснется сектора торговли и услуг. В вышеозначенных категориях ЦБ видит наибольший потенциал в принадлежности к теневому сектору экономики.Финансовому регулятору явно надоело мириться с обналом — в ноябре он опубликовал статистику об основных участниках теневой части рынка. Лидерство получила строительная отрасль — 30%, на втором месте логистика — 21%, на третьем — торговля промтоварами и строительными товарами — 20%.Первое, что ужесточит контроль, это проверка — клиентов будут не только опрашивать, но и досконально изучать всю информацию о них, которую можно найти в открытых источниках и прессе. Многие недобросовестные клиенты авансируют налоговые выплаты для поддержания имиджа, при этом фактической налогооблагаемой базы не имеют.На бумагах у таких компаний всегда все хорошо — есть приход за стройматериалы, монтажные работы и прочее, а на деле все полученные средства переводятся контрагентам, которые занимаются обналом либо выводом денег за рубеж.Самим банкам тоже придется попотеть: регулятор решил учитывать пресечение сомнительных денежных операций в своей оценке внутреннего контроля банковской компании. Кому-то новая задача покажется легкой — надо лишь прописать новые алгоритмы в системе, и все. Другим же это усложнит работу, но на кону будет стоять репутация всей организации.
Дополнительно:
