Начиная со июля этого года банкам придется более тщательно проверять операции клиентов, чтобы вовремя выявить возможные отмывание или обналичивание средств. Связано это с ужесточением требований регулятора к участникам финансового рынка, в частности, снижением допустимого объема незаконных транзакций.
После вступления изменений в силу кредитная организация не будет считаться причастной к незаконным действиям клиентов только в том случае, если объем подозрительных транзакций за квартал находится в пределах до 0,5 млрд рублей. Правило распространяется на все банки независимо от их размера, статуса и т. д. Ранее допустимый порог составлял 1 млрд рублей.
Требования к максимально допустимой доле подозрительных транзакций с наличными и безналичных операций остались неизменными – до 2% за квартал.
Центробанк объяснил, что введение новых критериев необходимо для того, чтобы банки более тщательно проверяли и пресекали незаконные транзакции. Это позволит сократить их объемы к минимуму.
Стоит отметить, что ранее принятые Центробанком меры по борьбе с незаконным отмыванием денег принесли свои плоды. За последние 5 лет объем обналиченных через финансовые учреждения средств уменьшился в 7 раз, а незаконного вывода за границу – в 5 раз. В 2020 году было обналичено 78 млрд рублей (- 18,8%) и выведено 53 млрд рублей (-19,7%). Статистика Банка России показала снижение объема подозрительных операций по продаже наличных через туристические и торговые компании, но одновременно возросла доля серых схем, связанных с покупкой металлолома.
Популярности набрал еще один канал проведения незаконных транзакций, предусматривающий использование фальшивых исполнительных документов. За год объем таких операций увеличился до 25 млрд рублей (+ более чем 60%). Для предотвращения мошеннической деятельности Банк России совместно с Министерством юстиции разработал поправки в законодательство и принял ограничительные меры, в том числе ввел запрет на вывод денег по исполнительным листам за границу.
